最高人民法院關(guān)于充分發(fā)揮司法職能作用助力中小微企業(yè)發(fā)展的指導意見(jiàn)（法發(fā)〔2022〕2號）

最高人民法院

印發(fā)《關(guān)于充分發(fā)揮司法職能作用

助力中小微企業(yè)發(fā)展的指導意見(jiàn)》的通知

各省、自治區、直轄市高級人民法院，解放軍軍事法院，新疆維吾爾自治區高級人民法院生產(chǎn)建設兵團分院：

現將《最高人民法院關(guān)于充分發(fā)揮司法職能作用助力中小微企業(yè)發(fā)展的指導意見(jiàn)》印發(fā)給你們，請認真貫徹執行。

最高人民法院  

2022年1月13日

最高人民法院關(guān)于充分發(fā)揮司法職能作用

助力中小微企業(yè)發(fā)展的指導意見(jiàn)

中小微企業(yè)是國民經(jīng)濟和社會(huì )發(fā)展的生力軍，是擴大就業(yè)、改善民生、促進(jìn)創(chuàng )業(yè)創(chuàng )新的重要力量。進(jìn)一步加大對中小微企業(yè)支持力度，激發(fā)企業(yè)活力和發(fā)展動(dòng)力，對于繼續做好“六穩”“六?！惫ぷ?，穩定宏觀(guān)經(jīng)濟大盤(pán)，加快構建新發(fā)展格局、推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展具有重要意義。為完整、準確、全面貫徹新發(fā)展理念，進(jìn)一步發(fā)揮人民法院司法職能作用，助力中小微企業(yè)發(fā)展，提出如下意見(jiàn)。

一、積極營(yíng)造公平競爭、誠信經(jīng)營(yíng)的市場(chǎng)環(huán)境

1.依法保護中小微企業(yè)生存發(fā)展空間。依法公正高效審理反壟斷、反不正當競爭案件，嚴懲強制“二選一”、低價(jià)傾銷(xiāo)、強制搭售、屏蔽封鎖、刷單炒信等違法行為。依法認定經(jīng)營(yíng)者濫用數據、算法、技術(shù)、資本優(yōu)勢以及平臺規則等排除、限制競爭行為，防止資本無(wú)序擴張，保護中小微企業(yè)生存發(fā)展空間。健全司法與執法銜接機制，支持反壟斷行政執法機關(guān)依法履職，加強溝通協(xié)作，推動(dòng)形成工作合力。

2.服務(wù)深化“放管服”改革。加強行政審判，支持行政機關(guān)整頓違法經(jīng)營(yíng)，規范市場(chǎng)秩序。依法監督、促進(jìn)行政機關(guān)嚴格依照法定權限和程序進(jìn)行監管，保護中小微企業(yè)經(jīng)營(yíng)自主權。推動(dòng)破除區域分割和地方保護，促進(jìn)落實(shí)全國統一的市場(chǎng)準入負面清單制度。加強市場(chǎng)主體涉訴信息與相關(guān)部門(mén)信息共享整合，為構建以信用為基礎的新型監管機制提供有力司法支持。

3.支持保護市場(chǎng)主體自主交易。在審理合同糾紛案件中，堅持自愿原則和鼓勵交易原則，準確把握認定合同無(wú)效的法定事由，合理判斷各類(lèi)交易模式和交易結構創(chuàng )新的合同效力，充分發(fā)揮中小微企業(yè)的能動(dòng)性，促進(jìn)提升市場(chǎng)經(jīng)濟活力。弘揚契約精神，具有優(yōu)勢地位的市場(chǎng)主體利用中小微企業(yè)處于危困狀態(tài)或者對內容復雜的合同缺乏判斷能力，致使合同成立時(shí)顯失公平，中小微企業(yè)請求撤銷(xiāo)該合同的，應予支持；具有優(yōu)勢地位的市場(chǎng)主體采用格式條款與中小微企業(yè)訂立合同，未按照民法典第四百九十六條第二款的規定就與中小微企業(yè)有重大利害關(guān)系的條款履行提示或者說(shuō)明義務(wù)，致使中小微企業(yè)沒(méi)有注意或者理解該條款，中小微企業(yè)主張該條款不成為合同內容的，應予支持；對于受疫情等因素影響直接導致中小微企業(yè)合同履行不能或者繼續履行合同對其明顯不公的，依照民法典第五百九十條或者第五百三十三條的規定適用不可抗力或者情勢變更規則妥善處理。

4.支持引導市場(chǎng)主體依法誠信經(jīng)營(yíng)。在審理合同糾紛案件中，對當事人違反預約合同約定的義務(wù)，或者假借訂立合同惡意進(jìn)行磋商等違背誠信原則的行為，強化預約合同違約責任、締約過(guò)失責任等制度運用，提升市場(chǎng)主體的誠信意識、規則意識和責任意識。在依法認定合同不成立、無(wú)效或者予以撤銷(xiāo)后，應當根據具體情況合理確定雙方當事人的法律責任，防止不誠信當事人因合同不成立、無(wú)效或者被撤銷(xiāo)而獲益。推動(dòng)訴訟誠信建設，嚴厲懲處通過(guò)虛假訴訟、惡意訴訟阻礙中小微企業(yè)正常經(jīng)營(yíng)發(fā)展的違法行為。加大執行力度，嚴厲打擊失信企業(yè)通過(guò)多頭開(kāi)戶(hù)、關(guān)聯(lián)交易、變更法定代表人等方式規避執行的逃廢債行為。

二、切實(shí)加強中小微企業(yè)產(chǎn)權司法保護

5.公平公正保護中小微企業(yè)合法權益。堅持各類(lèi)市場(chǎng)主體權利平等、機會(huì )平等、規則平等，在訴訟過(guò)程中，對大型企業(yè)和中小微企業(yè)一視同仁。充分考慮中小微企業(yè)的實(shí)際情況，依法對其進(jìn)行訴訟引導和釋明，加大依職權調取證據的力度，切實(shí)查清案件事實(shí)，防止一些中小微企業(yè)在市場(chǎng)交易中的弱勢地位轉化為訴訟中的不利地位，努力實(shí)現程序公正與實(shí)體公正相統一。繼續完善一站式多元解紛機制，推進(jìn)在線(xiàn)訴訟模式，強化簡(jiǎn)易、小額訴訟程序適用，提升訴訟便捷性，切實(shí)降低中小微企業(yè)訴訟成本。通過(guò)合理確定保全擔保數額、引入保全責任險擔保等方式，降低中小微企業(yè)保全成本，保障實(shí)現勝訴債權。對生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)存在嚴重困難的中小微企業(yè)，依法提供減交、緩交訴訟費等司法救助。

6.加大中小微企業(yè)知識產(chǎn)權保護力度。落實(shí)知識產(chǎn)權侵權懲罰性賠償制度，加大對“專(zhuān)精特新”中小微企業(yè)關(guān)鍵核心技術(shù)和原始創(chuàng )新成果的保護力度，支持引導企業(yè)通過(guò)技術(shù)進(jìn)步和科技創(chuàng )新提升核心競爭力。中小微企業(yè)在訂立技術(shù)轉讓合同、技術(shù)許可合同獲取特定技術(shù)過(guò)程中，合同相對方利用優(yōu)勢地位附加不合理限制技術(shù)競爭和技術(shù)改進(jìn)的條件，或者不合理要求無(wú)償、低價(jià)回購中小微企業(yè)所開(kāi)發(fā)的新技術(shù)、新產(chǎn)品，經(jīng)審查認為違反反壟斷法等法律強制性規定的，原則上應當認定相關(guān)條款或者合同無(wú)效。妥善處理保護商業(yè)秘密與人才合理流動(dòng)的關(guān)系，在維護勞動(dòng)者正當就業(yè)創(chuàng )業(yè)合法權益的同時(shí)，依法保護中小微企業(yè)商業(yè)秘密。依法制裁不誠信訴訟和惡意訴訟行為，規制濫用知識產(chǎn)權阻礙中小微企業(yè)創(chuàng )新的不法行為。

7.堅決防止利用刑事手段干預中小微企業(yè)經(jīng)濟糾紛。嚴格落實(shí)罪刑法定、疑罪從無(wú)等法律原則，嚴格區分中小微企業(yè)正當融資與非法集資、合同糾紛與合同詐騙、參與兼并重組與惡意侵占國有資產(chǎn)等的界限，堅決防止把經(jīng)濟糾紛認定為刑事犯罪、把民事責任認定為刑事責任。落實(shí)刑法及有關(guān)司法解釋的規定，對于中小微企業(yè)非法吸收或者變相吸收公眾存款，主要用于正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，能夠及時(shí)清退所吸收資金的，可以免予刑事處罰；情節顯著(zhù)輕微、危害不大的，不作為犯罪處理。

8.依法保護中小微企業(yè)等市場(chǎng)主體在民事、行政、刑事交叉案件中的合法權益。切實(shí)貫徹民法典第一百八十七條的規定，債務(wù)人因同一行為應當承擔民事責任、行政責任和刑事責任，其財產(chǎn)不足以支付的，依法保障中小微企業(yè)等市場(chǎng)主體的民事債權優(yōu)先于罰款、罰金、沒(méi)收財產(chǎn)等行政、刑事處罰受償。在刑事裁判涉財產(chǎn)部分執行過(guò)程中，中小微企業(yè)等市場(chǎng)主體作為案外人對執行標的提出異議的，嚴格依照相關(guān)規定妥善處理，依法保護其合法財產(chǎn)權益。除法律、司法解釋另有規定外，對中小微企業(yè)等市場(chǎng)主體與刑事案件犯罪嫌疑人或者被告人產(chǎn)生的民事糾紛，如果民事案件不是必須以刑事案件的審理結果為依據，則不得以刑事案件正在偵查或者尚未審結為由對民事案件不予受理或者中止審理，切實(shí)避免因刑事案件影響中小微企業(yè)等市場(chǎng)主體通過(guò)民事訴訟及時(shí)維護其合法權益。在中小微企業(yè)等市場(chǎng)主體為被告人的刑事案件審理過(guò)程中，應當嚴格區分違法所得和合法財產(chǎn)、企業(yè)法人財產(chǎn)和個(gè)人財產(chǎn)，對確實(shí)與案件無(wú)關(guān)的財物，應當及時(shí)解除查封、扣押、凍結措施。

三、助力緩解中小微企業(yè)融資難融資貴問(wèn)題

9.依法妥善審理金融借款糾紛案件。對金融機構違反普惠小微貸款支持工具政策提出的借款提前到期、單方解除合同等訴訟主張，不予支持；對金融機構收取的利息以及以咨詢(xún)費、擔保費等其他費用為名收取的變相利息，嚴格依照支農支小再貸款信貸優(yōu)惠利率政策的規定，對超出部分不予支持。

10.助力拓寬中小微企業(yè)融資渠道。嚴格依照民法典及有關(guān)司法解釋的規定，依法認定生產(chǎn)設備等動(dòng)產(chǎn)擔保，以及所有權保留、融資租賃、保理等非典型擔保債權優(yōu)先受償效力，支持中小微企業(yè)根據自身實(shí)際情況拓寬融資渠道。對符合法律規定的倉單、提單、匯票、應收賬款、知識產(chǎn)權等權利質(zhì)押以及保兌倉交易，依法認定其有效，支持金融機構創(chuàng )新服務(wù)中小微企業(yè)信貸產(chǎn)品。依法推動(dòng)供應鏈金融更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟發(fā)展，針對供應鏈金融交易中產(chǎn)生的費用，根據費用類(lèi)型探索形成必要性和適當性原則，合理限制交易費用，切實(shí)降低中小微企業(yè)融資成本。積極與全國中小企業(yè)融資綜合信用服務(wù)平臺共享企業(yè)涉訴信息，推動(dòng)實(shí)現對中小微企業(yè)信用評價(jià)的精準“畫(huà)像”，提高企業(yè)貸款可得性。

11.依法規制民間借貸市場(chǎng)秩序。對“高利轉貸”“職業(yè)放貸”等違法借貸行為，依法認定其無(wú)效。推動(dòng)各地人民法院根據本地區實(shí)際情況建立“職業(yè)放貸人”名錄制度。依法否定規避利率司法保護上限合同條款，對變相高息等超出法律、司法解釋規定的利息部分不予支持。在審判執行過(guò)程中發(fā)現有非法集資、“套路貸”、催收非法債務(wù)等犯罪嫌疑的，應當及時(shí)將有關(guān)材料移送相關(guān)部門(mén)。

四、依法高效辦理拖欠中小微企業(yè)賬款案件

12.建立健全辦理拖欠中小微企業(yè)賬款案件長(cháng)效機制。將拖欠中小微企業(yè)賬款案件納入辦理拖欠農民工工資案件的快立快審快執“綠色通道”，確保農民工就業(yè)比較集中的中小微企業(yè)及時(shí)回籠賬款，及時(shí)發(fā)放農民工工資。與拖欠中小微企業(yè)賬款監管部門(mén)密切協(xié)作，推進(jìn)協(xié)同治理。加大平安建設考評（執行難綜合治理及源頭治理部分）在機關(guān)、事業(yè)單位拖欠中小微企業(yè)賬款案件中的適用力度。推動(dòng)將清理拖欠中小微企業(yè)賬款工作情況納入營(yíng)商環(huán)境指標體系。開(kāi)展拖欠中小微企業(yè)賬款案件專(zhuān)項執行行動(dòng)，依法加大失信懲戒、限制消費等措施的適用力度，及時(shí)兌現中小微企業(yè)勝訴權益。

13.切實(shí)防止有關(guān)市場(chǎng)主體損害中小微企業(yè)合法權益。機關(guān)、事業(yè)單位和大型企業(yè)以法定代表人或者主要負責人變更、履行內部付款流程，或者在合同未作約定的情況下以等待竣工驗收批復、決算審計等明顯不合理的理由拒絕或者延遲向中小微企業(yè)支付賬款，中小微企業(yè)提起訴訟要求支付的，人民法院應予支持。機關(guān)、事業(yè)單位和大型企業(yè)就拖欠賬款問(wèn)題迫使中小微企業(yè)接受不平等條件，達成與市場(chǎng)價(jià)格明顯背離的以物抵債協(xié)議或者約定明顯不合理的支付期限、條件，中小微企業(yè)以顯失公平為由請求撤銷(xiāo)該協(xié)議或者約定的，人民法院應予支持。

14.依法保障建設工程領(lǐng)域中小微企業(yè)和農民工合法權益。對商品房預售資金監管賬戶(hù)、農民工工資專(zhuān)用賬戶(hù)和工資保證金賬戶(hù)內資金依法審慎采取保全、執行措施，支持保障相關(guān)部門(mén)防范應對房地產(chǎn)項目逾期交付風(fēng)險，維護購房者合法權益，確保農民工工資支付到位。凍結商品房預售資金監管賬戶(hù)的，應當及時(shí)通知當地住房和城鄉建設主管部門(mén)；除當事人申請執行因建設該商品房項目而產(chǎn)生的工程建設進(jìn)度款、材料款、設備款等債權案件外，在商品房項目完成房屋所有權首次登記前，對于監管賬戶(hù)中監管額度內的款項，不得采取扣劃措施，不得影響賬戶(hù)內資金依法依規使用。除法律另有專(zhuān)門(mén)規定外，不得以支付為本項目提供勞動(dòng)的農民工工資之外的原因凍結或者劃撥農民工工資專(zhuān)用賬戶(hù)和工資保證金賬戶(hù)資金；為辦理案件需要，人民法院可以對前述兩類(lèi)賬戶(hù)采取預凍結措施。

五、有效發(fā)揮司法對中小微企業(yè)的挽救功能

15.積極促成當事人達成執行和解。在執行過(guò)程中，中小微企業(yè)因資金流動(dòng)性困難不能清償執行債務(wù)的，積極引導當事人達成減免債務(wù)、延期支付的執行和解協(xié)議；多個(gè)案件由不同人民法院管轄的，可以通過(guò)提級執行、指定執行等方式集中辦理，積極促成當事人達成履行債務(wù)的“一攬子”協(xié)議，依法為企業(yè)緩解債務(wù)壓力、恢復生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)創(chuàng )造條件。

16.科學(xué)甄別、依法保護有挽救價(jià)值的中小微企業(yè)。對受疫情等因素影響無(wú)法清償所有債務(wù)但具有挽救價(jià)值的中小微企業(yè)，債權人提出破產(chǎn)申請的，積極引導當事人通過(guò)債務(wù)重組、資產(chǎn)重構等方式進(jìn)行庭外和解，幫助企業(yè)渡過(guò)難關(guān)。對于已經(jīng)進(jìn)入破產(chǎn)程序但具有挽救價(jià)值的中小微企業(yè)，積極引導企業(yè)通過(guò)破產(chǎn)重整、和解等程序，全面解決企業(yè)債務(wù)危機，公平有序清償相應債權，使企業(yè)獲得再生。

六、最大限度降低保全、執行措施對中小微企業(yè)等市場(chǎng)主體的不利影響

17.全面清查超標的查封、亂查封問(wèn)題。開(kāi)展專(zhuān)項清查行動(dòng)，依法及時(shí)糾正超標的查封、亂查封問(wèn)題。各級人民法院應當依托12368司法服務(wù)熱線(xiàn)、執行信訪(fǎng)等問(wèn)題反映渠道，建立解決超標的查封、亂查封問(wèn)題快速反應機制，對當事人反映的問(wèn)題及時(shí)受理，快速處理；執行人員對超標的查封、亂查封問(wèn)題存在過(guò)錯的，依法嚴肅追責。

18.依法審慎采取財產(chǎn)保全措施。對中小微企業(yè)等市場(chǎng)主體采取保全措施時(shí)，人民法院應當依照法律規定的標準和程序嚴格審查。經(jīng)初步審查認為當事人的訴訟請求明顯不能成立的，對其提出的保全申請，依法予以駁回。當事人明顯超出訴訟請求范圍申請保全的，對其超出部分的申請，不予支持。在金錢(qián)債權案件中，被采取保全措施的中小微企業(yè)等市場(chǎng)主體提供擔保請求解除保全措施，經(jīng)審查認為擔保充分有效的，應當裁定準許，不得以申請保全人同意為必要條件。加大對錯誤保全損害賠償案件的審查力度，嚴厲懲處惡意申請保全妨礙中小微企業(yè)等市場(chǎng)主體正常經(jīng)營(yíng)發(fā)展的違法行為。

19.依法靈活采取查封、變價(jià)措施。查封中小微企業(yè)等市場(chǎng)主體的廠(chǎng)房、機器設備等生產(chǎn)性資料的，優(yōu)先采取“活封”措施，在能夠保障債權人利益的情況下，應當允許其繼續使用或者利用該財產(chǎn)進(jìn)行融資。需要查封的不動(dòng)產(chǎn)整體價(jià)值明顯超出債權額的，應當對該不動(dòng)產(chǎn)相應價(jià)值部分采取查封措施；因不動(dòng)產(chǎn)未辦理分割登記而對其進(jìn)行整體查封后，應當及時(shí)協(xié)調相關(guān)部門(mén)辦理分割登記并解除對超標的部分的查封。積極引導當事人通過(guò)議價(jià)、詢(xún)價(jià)等方式確定財產(chǎn)處置參考價(jià)，切實(shí)為被執行中小微企業(yè)等市場(chǎng)主體節省評估費用。發(fā)揮網(wǎng)絡(luò )司法拍賣(mài)溢價(jià)率高、成本低的優(yōu)勢，優(yōu)先適用網(wǎng)絡(luò )司法拍賣(mài)方式處置財產(chǎn)。對不動(dòng)產(chǎn)等標的額較大或者情況復雜的財產(chǎn)，被執行中小微企業(yè)等市場(chǎng)主體認為委托評估確定的參考價(jià)過(guò)低，申請在一定期限內自行處置的，在能夠保障債權人利益的情況下，人民法院可以準許。

20.依法精準適用失信懲戒和限制消費措施。嚴格區分失信懲戒與限制消費措施的適用條件，被執行中小微企業(yè)等市場(chǎng)主體僅符合限制消費情形但不符合失信情形的，不得將其納入失信名單。嚴格區分失信與喪失履行能力，中小微企業(yè)等市場(chǎng)主體因經(jīng)營(yíng)失利喪失履行能力且不具有法律、司法解釋規定的規避、抗拒執行等違法情形的，不得以有履行能力拒不履行義務(wù)為由將其納入失信名單。健全信用修復機制，中小微企業(yè)等市場(chǎng)主體的失信信息符合法定屏蔽條件的，應當及時(shí)采取屏蔽措施；失信信息被屏蔽后，其因融資、招投標等需要請求提供信用修復證明的，人民法院可以出具相關(guān)證明材料。